企业可以从代币化中获益的5种方式探讨



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    越来越多的企业正在探索区块链,以了解如何利用这种新兴技术来造福他们的企业。德勤在最近一次全球区块链调查中发现,95%的受访企业计划在明年内投资区块链技术。然而,当探索潜在的区块链用例时,企业倾向于将它们的范围限制为在私有或联合区块链中更有效地记录交易。企业完全出于对企业需求(如隐私或可伸缩性)的考虑而避免使用公共区块链。此外,企业仍然有一个普遍的误解,即公共区块链仅仅是为了支持公开交易的加密货币,如比特币或以太坊。

    然而,大多数企业没有意识到的是,通过将区块链探索的范围限制在私有或联合用例中,他们错过了区块链对他们业务和行业所具有的革命性潜力。区块链的一个革命性元素是代币化。

    代币是什么?

    大多数人第一次接触区块链是通过加密货币。随着比特币进入主流意识,人们开始认识到数字货币的概念,它可以在传统金融体系的约束之外,在世界范围内进行转移。然而,却对代币化的概念却知之甚少。

    在区块链中,代币是价值单位的数字表示。这个价值单位可以分配给社会认为有价值的任何东西,无论是数字资产还是现实世界资产的数字表示。比特币和以太的价值来自于大量个人和机构的共同信念。同样,美元和许多其他传统法定货币也很有价值,因为它们都相信政府。毕竟,几乎所有的货币都没有任何实物资产作为后盾,而美国在大萧条时期也放弃了金本位制。

    虽然代币在某些方面类似法定货币,但有一个重要的特性使代币独特且功能强大。软件代码可以代表个人、企业和政府之间的协议或合同,价值的直接转移可以不可分割地联系在一起。这些价值转移协议被称为“智能合约”。“在今天的互联网和移动世界里,你可以跨国界做很多事情,比如和世界各地的人进行小组对话。然而,汇款或交换价值仍主要发生在传统的金融体系中,这种体系需要数天时间来结算转账和支付,同时会产生巨额管理费用。

    传统金融体系在很多方面不如互联网那么灵活,这一事实阻碍了许多领域的价值创造。通过区块链实现的代币化为企业开启了难以置信的价值创造机会。让我们来探索几个机会领域。

    代币化能为企业创造什么价值?

    1. 资产的代币化

    可以创建代币来表示真实实体的整体或部分。实体可以是自然商品,比如黄金或石油、房地产、金融工具等等。最近,纽约市一套价值3000万美元的豪华共管公寓成为以太坊区块链上的第一笔主要资产。代币化可以将以前较大的非流动资产拆分为更小的、流动性更强的组件。这可以在这些资产的交易中创造更大的自由,并降低非流动性溢价,从而提高流程效率,创造额外的价值来源。重要的是要知道,还有一些私有区块链产品正在研究代币化。Kaleido是一个专注于企业的区块链即服务平台,它提供了一个名为“以太池”的解决方案,该解决方案为财团提供了一个映射到资产的代币。

    2. 开放的市场

    代币化资产和流动的跨境平台的结合也为开放市场创造了基础。2018年,菲律宾联合银行推出i2i项目,这是一个连接菲律宾农村社区银行的支付网络。菲律宾的大多数人口没有连接到电子银行服务或国内和国际汇款网络,因为他们居住分散在数千个岛屿上的农村地区。这大大限制了农村居民获得负担得起、值得信赖和有效的货币服务的机会。i2i项目通过创建一个可以在国家系统中公开交易的现金支持的代币来解决了这个问题。新航还在其KrisFlyer计划中推出了一款基于区块链的忠诚代币,以提高使用这些代币不仅可以兑换航班,还可以在不同的零售场所消费的便利性和灵活性。

    开放的市场允许更灵活、更高效、更包容的网络来促进参与。这为从由单一中央机构主导的双边市场转向为所有参与者释放更多集体价值的多边市场奠定了基础。

    3.新的投资模式

    早期项目或风险投资的投资选择仅限于风险投资基金或合格天使投资者。代币的发行为投资开辟了新的模式。代币可以表示对未来商品或服务的权利。这允许项目以一种新的方式筹集资金,甚至在产品发布之前就从潜在的用户群中创建购买(当然,在为将来的产品发行代币时要考虑一些关键因素,我们稍后将讨论其中的一些)。代币的额外好处(可以由智能合约支持)是,可以将市场中的次要行为自动化并编码到代币本身。想象一下这样一种风险投资,其中的资金不是作为一张空白支票来写的,而是一种治理机制,其中的资金在一定的参数内被释放,保护公司的创始人。这将使风投风险降到最低,并使创始人有可能获得更多的预付资金,从而避免额外一轮融资。这一概念还可以扩展到公开交易市场,在那里,股票代币可以附带本地治理来保护股东。这种内置的治理可以确保初创企业健康成长。

    4. 代币作为协议的一部分

    今天,存在许多协议来标准化系统和各方之间的数据传输。还有其他关于货币资产转让的协议。然而,它们从未合并过。在基础技术层面,代币可以用作数据和值传输的通用协议。通过为数据和价值转移创建一组通用的标准,可以降低交易成本并使交易更快。以一个复杂的供应链为例。有一组详细的合同定义了供应商、制造商和零售商之间的关系。但是,在不符合这些条件的情况下,往往需要一个漫长而乏味的财政和法律程序来确定和收取财政罚款。通过将价值转移与合同条款联系起来,通过代币和智能合约,可以降低供应链内的总体交易速度和成本。

    5. 调整激励和非中介化

    作为协议的一部分,使用代币来激励开放区块链网络上的参与者的想法可以扩展到调整任何网络中的激励。通过将条款和规定写入具有直接关联价值交换(如自动奖励或惩罚)的智能合约中,您可以更紧密地调整网络中的激励机制。由于公共区块链的分散性,也没有单一的故障点,这就为网络注入了健壮性和信任,从而促进了更多的参与。 这可以直接应用,例如,加速采用可再生能源。由consensus sys资助的初创公司Grid+正在处理支付业务,允许消费者通过智能代理买卖电力。通过代币支持小额支付,Grid+支持更灵敏的电能计量,这样家庭和企业就可以更有效地使用能源。

    探讨代币化时的注意事项

    当然,在探索潜在的用例时,要考虑到企业对代币化的所有承诺。

    并非所有东西都需要进行代币化

    尽管有许多代币的潜在应用程序,但在许多领域的代币并不提供附加价值。许多已建立的支付系统比今天的代币市场工作得更好,因为它们有更广泛的应用,并可以提供更好的交易量和安全性。在考虑每个用例时,考虑一下代币化可以为效率、价值创造带来哪些切实的好处。

    避免投机活动

    区块链和加密货币仍然是新兴的技术,还没有被公众很好地理解。因此,当代币可供公共投资时,投机程度可能很高。在考虑代币化时,采取措施防止投机活动,方法是提供有关该产品的充分教育,并验证潜在买家的知识水平和意识。

    当前的性能限制

    在区块链平台中,可伸缩性、分散化和安全性之间存在权衡。公共区块链的重点是确保完全的分散化和安全,以创建一个不需要集中管理机构或主机的可信平台。因此,目前公共区块链存在性能限制。然而,这是区块链社区正在积极解决的一个需求,并且像第2层这样的解决方案已经可用来扩大规模。

    不会过时的业务

    企业还处于探索行业中区块链用例的早期阶段。整个区块链生态系统将不断创新发展。随着技术和业务模型的发展,企业在确定区块链带来的即时机遇的同时,牢记未来是非常重要的。私有和联合区块链在提高许多业务流程的效率和透明度方面具有巨大的潜力,但是公共区块链可以通过新的业务模型改变整个行业。现在,通过在区块链策略中包含象代币化这样的元素,企业可以最大限度地发挥这种革命性技术的潜力。


 

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